不轻信“保本高收益”
“快速致富”等虚假宣传
拒绝参与
未经金融监管部门批准的
非法投融资活动
全民防非，共治共享
防范非法金融，共筑幸福家园
什么是非法金融活动？
非法金融活动，是指违反国家法律法规，未经批准或超出许可范围，从事金融业务或提供金融产品或服务的行动。非法金融活动不仅扰乱金融秩序，更会让参与者血本无归，严重危害个人和社会经济安全。
非法金融活动的形式
1.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款；
2.未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资；
3.非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖；
4.非法金融广告、套路贷、电信网络诈骗等有关金融监管部门认定的其他非法金融活动。
常见的非法金融活动类型
1.非法集资：打着 “养老服务”“虚拟货币”“高息理财” 旗号，以 “零风险、高回报” 为诱饵，吸引投资者入局，实则用新投资者的钱支付老投资者利息，资金链断裂后迅速跑路。
2.网络借贷诈骗：虚假 P2P 平台伪装成正规借贷机构，以 “低门槛、无抵押” 吸引借款人，通过收取 “手续费”“保证金” 等名义骗取钱财，或恶意提高贷款利率，设置高额违约金。
3.金融传销：以 “消费返利”“虚拟货币增值” 为噱头，要求参与者缴纳入门费、发展下线，形成层级关系，靠拉人头获取收益，本质是庞氏骗局。
非法金融犯罪典型案例
假借“炒外汇” 非法集资1.7亿元
胡某于2013年1月注册成立贵州某某投资咨询有限公司并担任法定代表人。在未经国家相关部门批准的情况下，胡某违反国家金融管理法律的规定，通过发放宣传资料、举办投资宣讲会、口口相传等方式，公开宣传“外汇投资”，与投资者签订《理财投资管理合同书》，非法吸收公众存款，并承诺高额利息回报。截至案发，共有200余名集资参与人，涉及非法吸收资金共计1.73亿元，其中未退还金额为1.12亿元，资金损失率达64.74%。
经调查审理，被告人胡某的行为已构成非法吸收公众存款罪。依照《中华人民共和国刑法》第十二条、1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百七十六条“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”法院判决：胡某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币三十万元。查封、扣押的胡某名下财产依法变价后按比例发还集资参与人，不足部分责令胡某继续退赔并按同等原则分别发还。
防范非法金融活动指南
“五点”警惕
1.警惕自称保本高收益的；
2.警惕让你在APP上输入身份证及亲人通讯电话的；
3.警惕贷款要先扣除本息的；
4.警惕电话中索要银行信息及短信验证码的；
5.警惕让你炒“币”的。
三个一律
1.接到陌生电话，只要谈到银行卡，一律挂掉；
2.谈到集资高利息的，一律挂掉；
3.陌生人发来的微信、短信链接，一律不点。
三个切莫
1.切莫贪图小恩小惠，警惕虚假金融产品宣传；
2.切莫相信一夜暴富，投资要走正规渠道；
3.切莫疏于与家人沟通，遇事多与家人商量，远离非法金融活动。